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    • 115002240093343308/2022-00268
    • [ 发文字号 ]
    • 铜府〔2022〕188号
    • [ 主题分类 ]
    • 财政、金融、审计
    • [ 体裁分类 ]
    • 其他公文;计划、发展目标;规划
    • [ 发布机构 ]
    • 铜梁区人民政府
    • [ 成文日期 ]
    • 2022-09-06
    • [ 发布日期 ]
    • 2022-09-21

重庆市铜梁区人民政府关于印发铜梁区金融业高质量发展“十四五”规划(2021—2025年)的通知


铜府〔2022188


重庆市铜梁区人民政府

关于印发铜梁区金融业高质量发展“十四五”

规划(2021—2025年)的通知


各镇人民政府、街道办事处,区政府各部门,有关单位:

《铜梁区金融业高质量发展“十四五”规划(2021—2025年)》印发给你们,请认真贯彻执行。


                                      重庆市铜梁区人民政府

                                          202296

(此件公开发布)

铜梁区金融业高质量发展“十四五”规划

20212025年)


金融是现代经济的血脉,金融活则经济活、金融兴则经济兴。为全面贯彻落实习近平总书记关于金融工作的重要论述,根据《成渝共建西部金融中心规划》《重庆市金融改革发展“十四五”规划(2021—2025年)》《重庆市铜梁区国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标纲要》等文件精神,结合我区实际,制定本规划。规划期为2021—2025年,展望至2035年。


第一章 高质量发展新起点


一、发展取得的成绩

金融产业规模稳定增长。“十三五”以来,全区金融业持续稳定发展,存贷款总量稳步增长。截至2020年末,12家银行机构人民币存款余额578.88亿元,相比“十二五”末增长78.6%;人民币贷款余额501.81亿元,相比“十二五”末增长89.6%。金融组织体系日趋完善,有银行、保险、证券等传统金融机构29家,相比“十二五”末增长70%,其中小额贷款公司、担保公司、基金公司、典当公司等新型金融机构18家,初步形成了全国性、区域性、地方性机构协调发展的多元化金融组织体系。

金融服务实体经济能力持续增强。2020年区内金融机构投放贷款168.73亿元,其中投放实体经济贷款125.06亿元。重点项目贷款余额28.65亿元,区属重点国有企业贷款余额134.1亿元。高新区(工业园区)贷款余额22.03亿元。为837家中小微企业提供纯信用信贷产品贷款16.75亿元,通过开展“助保贷”“实体信用贷”“转贷应急”等业务,累计为企业提供贷款22.8亿元。疫情防控期间为7366家(次)企业提供资金82.33亿元,为1006家(次)企业续贷、展期13.52亿元。

金融支持脱贫攻坚取得实效。制定并印发《铜梁区扶贫小额信贷实施方案》《铜梁区扶贫小额信贷风险补偿金管理暂行办法》《关于加强扶贫小额信贷贷后管理防范风险的通知》等政策措施,进一步创新扶贫方式,拓宽惠及范围,做到有贷必贷、应贷尽贷。截至2020年末,全区扶贫贷款金额5736.73万元,获贷率69.45%,获贷率位列全市第四,是前四位中唯一无逾期贷款的区县。

金融改革创新步伐加快。针对企业无抵押物问题,依托用能、纳税、应收账款等创新推出“能源贷”等24个纯信用信贷产品,为环际低碳、云韧机械等837家企业贷款16.75亿元,其中为祥臻科技发放首笔“能源贷”72.9万元,成为全国首例通过能源数据模型助贷成功的案例。搭建政银企“铁三角”信息对接平台,建立定点服务机制,在全市首创设立民营小微企业首贷续贷中心,精准定制融资方案。借助10亿元母基金、低息贷款、风险补偿金等政策,为企业“一对一”量身定制融资方案。

金融发展环境不断优化。先后印发《铜梁区激励金融机构支持地方经济发展(暂行)办法》《重庆市铜梁区人民政府办公室关于印发重庆市铜梁区政银企合作制度(试行)的通知》《重庆市铜梁区企业改制挂牌上市财政扶持办法》等文件,金融政策支持体系不断完善。扎实推进金融风险防控工作,常态化实施金融风险宣传、金融风险排查、金融风险处置化解、金融风险预警四项工作。共核销非法集资资金3.5亿元,收回资金3.91亿元,“十三五”期间未新增立案非法集资案件。

二、存在的问题

金融产业规模还需进一步壮大。“十三五”末金融业增加值28.33亿元,占地区生产总值的比重为4.3%,低于全市4.6个百分点。各项存贷款余额总量1080.69亿元,占全市存贷款总余额的比重为1.27%,显著低于铜梁区经济总量在全市中2.64%的占比。

机构类型和数量有待进一步丰富。区内银行机构12家,保险机构15家,证券机构仅有两家,金融产品和资金来源单一。金融组织体系尚不健全,融资租赁、消费金融、资产管理、金融科技、金融后台服务等机构尚处于空白,基金类新兴机构数量相对较少。

金融服务实体经济还需进一步强化。金融资源配置手段还不够丰富,企业上市意识不强,经济证券化水平亟待提升。金融支持重大基础设施建设、支持优势产业集群发展的力度还需进一步加大。融资结构整体不均衡,直接融资比重不高,以银行信贷融资为主的间接融资占主导地位,企业债券类融资占比不足20%。直接融资来源单一,大多数企业难以通过资本市场募集资金。

金融发展环境有待进一步善。金融基础设施需进一步完善,风险分担措施需要进一步健全,社会信用体系、信用信息的整合共享平台亟待建设,金融人才引进和激励的政策有待进一步完善。


第二章 高质量发展新环境


一、发展面临的机遇

成渝地区双城经济圈建设带来重大战略机遇。《成渝地区双城经济圈建设规划纲要》明确了建设西部金融中心的任务,将进一步释放重庆和成都中心城市作用,推动各类资源要素合理流动、高效聚集、优化配置。铜梁地处渝西几何中心、成渝双城中轴线,作为成渝地区双城经济圈连接城乡、联动周边的主城都市区“桥头堡”城市,在加大金融开放力度、吸引各类金融机构入驻方面迎来重要战略机遇。

重庆建设西部金融中心注入高质量发展活力。通过构建“六个中心”,打造“六个体系”,重庆加快建设立足西部、辐射东盟、服务“一带一路”的内陆国际金融中心,将极大提升重庆的国际金融资源配置能力、辐射力和影响力,为铜梁区作为国际大都市后花园承接产业辐射、打造金融特色发展示范区创造了重要的时代机遇。

区域经济平稳健康发展奠定良好产业基础。铜梁区经济进入高质量发展阶段,GDP总量达到700亿元、人均超过10万元。“十四五”期间铜梁将坚定不移大抓工业、大抓产业、大抓实体经济、大抓开放发展,金融作为实体经济的血液,将随着铜梁经济社会发展质量效益的不断提升,获得做大做强的重要机遇。

金融改革和科技应用促进金融产品和服务创新。国家先后出台《商业银行小微企业金融服务监管评价办法》《中小银行深化改革和补充资本工作方案》等金融改革措施,进一步深化金融改革开放,为铜梁金融发展创造了良好的政策环境。物联网、移动互联网、大数据技术的应用,加速了金融产品的创新发展,为铜梁推动金融创新,提高金融机构经营决策水平和效率带来了科技机遇。

二、发展面临的挑战

全球经济发展面临前所未有的不确定性挑战。新冠肺炎疫情对全球和我国经济发展带来巨大冲击,经济发展不确定因素增多。新一轮国际产业分工、贸易保护主义、地缘政治局部冲突加剧,国内发展不平衡、不协调、不可持续问题仍然突出,金融资源的配置更加稀缺、竞争更为激烈,防范和化解金融风险的难度不断提高。

桥头堡城市发展金融业带来竞争合作挑战。毗邻区通过成功申报重庆市绿色金融改革创新重点区、2020年财政支持深化民营和小微企业金融服务综合改革试点城市等方式推动产业发展。渝西片区强化了以重庆首单生猪“保险+期货”为代表的金融产品创新,纷纷与市级金融机构签订战略合作协议。桥头堡城市纷纷加快发展金融业,作为“成渝中部崛起排头兵”的铜梁面临较大的金融资源竞争压力。

金融改革创新加快对市场主体发展的挑战。金融市场化的定价机制缩小利差,金融机构传统的融资经营盈利模式受到严峻挑战。互联网推动金融需求不断创新,基于互联网金融的创新金融业态不断涌现,中小企业、城镇化金融、科技金融等特色金融服务市场进一步发展。金融市场与金融机构将进一步走向多元化与专业化,这对铜梁金融业市场主体加速金融改革创新、规范促进新兴业态和突破发展特色金融提出了更高要求。


第三章 高质量发展新要求


一、指导思想

以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,深入贯彻党的十九大和十九届历次全会精神,全面落实习近平总书记对重庆提出的营造良好政治生态,坚持“两点”定位、“两地”“两高”目标,发挥“三个作用”和推动成渝地区双城经济圈建设等重要指示要求,立足新发展阶段,完整、准确、全面贯彻新发展理念,积极融入和服务新发展格局,抢抓成渝共建西部金融中心和重庆建设立足西部、辐射东盟、服务“一带一路”的内陆国际金融中心机遇,在重庆构建金融“六个中心”中充分发挥铜梁区位优势和产业优势,以建设产业(股权)投资示范区、普惠金融示范区、绿色金融示范区以及供应链金融示范区为抓手,打造成渝地区区域性产业金融特色中心,充分发挥金融服务实体经济、金融服务乡村振兴的关键作用,提升金融产业能级,提高金融服务效率,强化产业发展全生命周期金融服务优势,为铜梁打造产业高地、文旅胜地、宜居美地和民生福地提供强有力的支撑。

二、基本原则

——产融结合,服务实体。坚持金融服务实体经济的本质要求,促进金融与实体经济协调发展,加强金融与产业融合,围绕产业全链条、企业全生命周期、创新全过程增加金融服务供给,助力经济转型升级。

——做大总量,优化结构。坚持把向上争取资金、扩大金融资源和提高融资效率摆在金融业发展的重要位置,努力实现金融供给与需求的总量平衡。积极推进对接资本市场,促进融资结构与铜梁产业结构和城乡结构相适应。

——扩大开放,普惠共享。坚持以开放促发展,充分利用国内国外两个市场、两种资源,加强成渝地区双城经济圈联动。探索普惠金融新模式,巩固提高金融对扩大居民就业、增加居民收入、优化产业结构、增加财政税收等方面的贡献。

——市场主导,政府引导。加强党对金融工作的领导,发挥市场在资源配置中的决定性作用,更好发挥政府作用,搭建交流合作平台,深化银企供需对接,促进有序合理竞争,实现金融业持续健康发展。

——创新推动,防范风险。遵循金融业发展规律,结合铜梁经济发展特色,加大制度创新、管理创新和产品创新力度。把防范金融风险与基层社会治理有机结合,健全监管机制,确保全区金融业平稳健康快速发展。

三、战略重点

十四五”时期,进一步突出金融服务实体经济,紧扣重庆构建产业金融中心、贸易金融中心、绿色金融中心、科创金融中心、普惠金融中心、数字金融中心“六大中心”,着力打造产业(股权)投资示范区、普惠金融示范区、绿色金融示范区以及供应链金融示范区,支撑建设成渝地区区域性产业金融特色中心。

——产业(股权)投资示范区。创新投贷联动模式支持产业发展,建立完善覆盖种子期、初创期、发展期、扩展期、成熟期和Pre-IPO的基金投资体系。构建“种子期和初创期对接天使基金、发展期对接产业基金、扩展期上规模后对接制造业基金、挂牌上市后对接投行资源”的创新产业投资体系。发挥重庆市制造业转型升级基金落户铜梁优势,通过国家、市、区三级层面联动,带动更多优质产业落户,促进制造业高质量发展。

——普惠金融示范区。以服务实体经济为根本,统筹乡村振兴和城市提升两个基本面,着力扩大中小微企业、“三农”等信贷规模。健全农村金融服务组织体系,推动乡村振兴金融产品和服务创新。发挥政府性融资担保增信作用,为中小微企业提供更多低门槛、高效率的融资服务。

——绿色金融示范区。坚定不移贯彻新发展理念,围绕碳达峰、碳中和目标,支持各类银行机构积极探索设立绿色金融专营机构,助推经济绿色低碳转型。积极参与绿色金融改革创新试点,创新绿色金融产品和服务,拓宽绿色产业融资渠道。

——供应链金融示范区。利用重庆连接“一带一路”和长江经济带的纽带作用,强化“桥头堡”城市枢纽功能,积极融入西部陆海新通道建设,依托叶水福西部冷链枢纽等基础,大力发展供应链金融,搭建供应链金融综合平台,提升全产业链融资供给水平。

四、发展目标

2025年,金融服务实体经济能力显著提升,初步建成产业(股权)投资示范区、普惠金融示范区、绿色金融示范区以及供应链金融示范区,成渝地区区域性产业金融特色中心初步形成。金融机构数量增加10家以上,其中银行机构在现有基础上增加23家,证券公司增加12家,担保公司增加12家。银行业存贷款余额达到1700亿元以上,力争存贷比例超过100%。保费收入达到16.5亿元,保险密度达到2500/人。绿色贷款余额达到45亿元,中长期制造业贷款余额达到48亿元。各类基金总数达到20支左右,基金规模达到200亿元以上。挂牌及上市公司数量达到30家以上,其中境内外上市公司2家、IPO申报公司2家、辅导备案公司2家、新增“新三板”挂牌公司3家,新增“重庆OTC”挂牌公司20家。

展望2035年,金融服务实体经济功能更加完善,产业金融特色彰显,相关创新金融产品对外推广,金融产业对地区经济的贡献接近全市水平,经济证券化水平显著提升,多元化直接融资渠道通畅,防范金融风险能力持续增强,金融营商环境显著优化,成为金融产业发展“成渝中部高地”。

1 铜梁区金融业发展“十四五”规划目标

序号

指标名称(单位)

2020

2025

增长情况

指标性质

市级指标对比说明

1

金融业增加值(亿元)

28.33

56.94

累计增长101%

预期性

2

金融业增加值占GDP的比重(%

4.3%

6%左右

年增加0.34个百分点

预期性

全市2025年金融业增加值占GDP比重9.5%

3

资产规模(亿元)

645.6

1033

累计增长60%,与全市同步

预期性

全市20206.67万亿元,2025年目标10.7万亿元,累计增长60.0%

4

社会融资余额(亿元)

503

830

累计增长65%,与全市同步

预期性

全市20206.67万亿元,2025年目标11.0万亿元,累计增长65.0%

5

金融机构数量(个)

47

>57

年增加2

预期性

6

本外币存款余额(亿元)

578.88

850

累计增长47%,与全市同步

预期性

全市20204.29万亿元,2025年目标6.3万亿元,累计增长46.9%

7

本外币贷款余额(亿元)

501.81

870

累计增长73.3%,略高于全市

预期性

全市20204.19万亿元,2025年目标7.1万亿元,累计增长69.5%

8

保费收入(亿元)

10.31

16.53

累计增长60.3%,与全市同步

预期性

全市2020998亿元,2025年目标1600亿元,累计增长60.3%

9

保险密度(元/人)

1590

2500

累计增长57.2%,与全市同步

预期性

全市20203078元,2025年目标4849元,累计增长57.54%

10

绿色贷款余额(亿元)

22.24

45

累计增长102%,略高于全市

预期性

全市20202835亿元,2025年目标5700亿元,累计增长101.06%

11

中长期制造业贷款余额(亿元)

23.39

48

累计增长105%,略高于全市

预期性

全市20201236亿元,2025年目标2500亿元,累计增长102%

12

挂牌及上市公司数量(个)

12

>30

年均增加3家以上

预期性

全市2020年上市公司75家。

13

银行业不良贷款率(%

0.28

<0.6

优于全市平均水平

预期性

全市1.48%

第四章 建设区域性产业金融特色中心


立足铜梁区区位优势和产业优势,结合全市构建“六大中心”任务,打造产业(股权)投资示范区、普惠金融示范区、绿色金融示范区以及供应链金融示范区,建设成渝地区区域性产业金融特色中心。

一、建设产业(股权)投资示范区

创新“投贷联动”模式,发挥投资引导作用和贷款杠杆作用,打造全生命周期投贷联动金融服务示范区。

发挥政府性产业引导基金作用。扩大区产业发展基金规模至30亿元,采用“母基金+子基金”两层架构(FOF)方式。发挥100亿元重庆市制造业转型升级基金落户铜梁优势,通过国家、市、区三级层面联动,带动更多优质产业落户,促进制造业高质量发展。发挥鹏龙股权投资基金的母基金作用,突出铜梁产业特色,联合龙头企业、金融机构和社会资本发起设立若干专业方向子基金,通过公开征集、公开竞争的方式选聘GP(基金管理机构)并负责子基金募集与投资。子基金涵盖天使投资基金、种子基金、风险投资基金(VC)、股权投资(PE)基金、并购等多种模式,由子基金向具体项目、企业进行投资。在投资引导基金框架下,设立招商引资子基金,助力重大项目落户铜梁。

服务企业全生命周期融资需求。引导各类基金“投早投小投科技”,完善覆盖种子期、初创期、发展期、扩展期、成熟期和Pre-IPO的基金投资体系。支持种子期和初创期对接天使基金、发展期对接产业基金、扩展期上规模后对接制造业基金、挂牌上市后对接投行资源。

进一步推动科技金融创新。以政府性产业引导基金为杠杆,进一步引进和培育支持科技型中小企业发展的股权投资、创业投资、风险投资基金。加强与重庆科风投集团、产业引导投资基金、中新基金等战略合作,推动在铜梁设立科技创新引导基金、创业投资基金,提升引导基金的科技创新服务能力。鼓励各类股权投资基金与其他机构开展“投保联动”“投债联动”等创新合作,提供综合性科技投融资服务。

专栏1:科技金融创新重点项目

1.支持和争取区内重庆银行、重庆农商行等重庆本地金融机构在铜梁设立科技信贷事业部,加强科技金融的专业化经营。

2.鼓励科创企业利用股权、知识产权开展质押贷款融资,大力推广知识价值贷、科技信用贷、科技创业贷,创新推进开展保险科技应用试点工作。

3.发展科技创新基金:引进和培育支持科技型中小企业发展的股权投资、创业投资、风险投资基金,加与重庆科风投集团、产业引导投资基金、中新基金等战略合作,推动在铜梁设立子基金。

二、建设普惠金融示范区

强化金融服务中小企业融资。深化政担合作,出资共建担保风险金,将担保费补贴纳入财政预算,扩大农业信贷担保风险补偿金至4000万元规模。鼓励农发行等政策性银行以批发资金转贷形式与其他商业银行机构合作,降低中小微企业贷款成本。推动银行机构大力发展供应链融资,围绕区内主要行业的供应链核心企业为上下游小微企业提供融资贷款等服务。加快推动中小微企业挂牌、上市,探索开展中小微企业集合债券、集合票据发行。

健全农村金融服务组织体系。落实实施全市“1+2+N普惠金融服务到村”工程。鼓励农发行铜梁支行积极向上级行争取信贷资源,加大中长期信贷支持,在金融支持农业基础设施、基本产业和巩固拓展脱贫攻坚成果等重点领域发挥主力骨干作用,助力打造乡村振兴示范区。鼓励农业银行铜梁支行设立“三农”金融事业部,通过新设部门、延伸服务和流动服务等方式,着力提高农村金融服务覆盖面和信贷渗透率。鼓励邮储银行以小额贷款、零售金融服务为抓手,突出做好乡村振兴领域中农户、新型经营主体、中小企业等小微普惠领域的金融服务。鼓励农商行铜梁支行持续优化金融服务渠道建设,缩小城乡金融服务差距,积极争取乡村振兴系列金融产品和服务在铜梁优先试点推广。

加大“三农”重点领域金融支持力度。积极满足农产品精深加工、农业科技研发、农旅融合、智慧农业产品技术研发推广、农产品冷链仓储物流等现代农业重点领域的合理融资需求。创新投融资模式,持续推进高标准农田建设和农村人居环境及土地整治,实施“数字乡村”工程,加快建设美丽宜居乡村和智慧数字乡村。探索完善对各类新型农业经营主体的风险管理模式,增强金融资源承载力。完善对脱贫人口和低收入人口的金融服务,满足有劳动能力的农村低收入人口生产、创业、就业、就学等合理贷款需求,助力脱贫攻坚向乡村振兴平稳过渡。

推动乡村振兴金融产品和服务创新。鼓励各金融机构创新抵押贷款模式,抓好农户、脱贫人口等个人普惠领域金融政策落地,依法积极拓宽农业农村抵押质押物范围,加强涉农金融服务平台的推广应用,优化农村产权交易服务,扩大农村金融服务覆盖面并提高信贷渗透率。推动涉农银行机构单独制定涉农信贷年度目标任务,积极与上级银行沟通对接,简化贷款审批流程,合理确定贷款额度、利率和期限。落实好中央财政农业保险保费补贴政策,推进农业保险与信贷、担保、期货(权)等联动,持续提高农业保险的保障水平。推动新技术在农村金融领域的应用推广,加强涉农信贷数据的积累和共享,通过客户信息整合和筛选,创新农村经营主体信用评价模式。鼓励各金融机构积极引进开发针对农村电商的专属贷款产品和小额支付结算功能,打通农村电商资金链条。

专栏2:金融服务乡村振兴重点任务

1.实施“1+2+N 普惠金融服务到村”工程。推动银行成立乡村振兴内设机构,在农业生产基地、农产品加工园区、物流配送中心等设立服务网点,推动ATMPOS机等服务设施合理布局,强化大数据、云计算、区块链等技术应用,加快移动金融APP推广使用,打造线上线下、全流程农村金融服务体系,实现普惠金融“服务到村、帮扶到户、惠及到人”。

2.涉农领域融资供给。聚焦城镇村庄建设、人居环境整治等领域,发挥好政策性和商业性金融作用,加大对中长期信贷支持力度。完善农村产权抵押融资风险补偿政策,大力推广土地经营权、林权、农村居民房屋等抵押贷款,创新发展农户小额信用贷款、保单质押贷款、农机具抵押贷款业务。推动政策性农业保险扩面增品提质,参与市级扩大“保险+期货”试点,探索主要粮食作物完全成本保险试点。

三、建设绿色金融示范区

积极参与绿色金融改革创新试点。支持各类银行机构积极探索设立绿色金融专营机构,提供特色化、专业化的绿色金融服务。扩大碳排放权、水权、排污权、用能权等交易规模,积极参与全市开展的碳排放交易外汇试点探索,创新基于环境权益公允价值的金融产品。积极参与全市“长江绿融通”绿色金融大数据综合服务系统建设,探索建立适应绿色发展的风险补偿、融资增信等财金互动政策体系。主动参与全市推动的应对气候变化投融资试点,创新气候投融资产品和服务。大力参与重庆与新加坡绿色金融合作。

拓宽绿色产业融资渠道。鼓励企业(项目)发行绿色债券融资工具,做好绿色信贷“加减法”,鼓励金融机构将环保信用等级与信用信息纳入融资评价体系,推动绿色项目库建设,加大对绿色低碳产业和传统企业绿色升级的信贷支持力度。积极推动环保企业、储能企业、低碳科创企业上市,鼓励风险投资基金加大对碳捕获、利用与封存(CCUS)等低碳科技企业投资,促进低碳技术研发和实践应用。支持保险公司发展绿色保险,建立保险理赔与环境风险处理联动机制,推广环境污染责任保险产品。扩大绿色投资,支持垃圾处理、污水处理以及土地、水、大气等生态环境治理项目引入PPP模式,推动绿色项目PPP资产证券化。


专栏3:发展绿色信贷重点任务

1.积极参与绿色金融改革创新试点。积极参与全市开展碳排放交易外汇试点探索,创新基于环境权益公允价值的金融产品。积极参与全市“长江绿融通”绿色金融大数据综合服务系统建设,探索建立适应绿色发展的风险补偿、融资增信等财金互动政策体系。主动参与全市推动应对气候变化投融资试点,创新气候投融资产品和服务。大力参与重庆与新加坡绿色金融合作。

2.创新绿色金融服务。推进环境权益、节能环保项目特许经营权、海绵城市建设政府和社会资本合作(PPP)项目收益权、绿色工程项目收费权和收益权等抵质押融资创新。支持天气指数保险、清洁技术保险、碳交易履约保险等保险产品在铜梁区落地试点。支持金融机构和碳资产管理机构之间开展借碳、配额回购、国家核证自愿减排量(CCER)置换等融资业务。

四、建设供应链金融示范区

发挥供应链金融服务产业作用。强化“桥头堡”城市枢纽功能,积极融入西部陆海新通道建设,依托叶水福西部冷链枢纽等基础,大力发展供应链金融,搭建供应链金融综合平台,提升全产业链融资供给水平。围绕先进制造业“3+N”产业集群在上游供应链集群和下游营销、外贸等分销渠道的金融需求,支持供应链核心龙头企业或物流企业设立商业保理、融资租赁公司等机构,或者通过战略合作、股权合作的方式,促进产融结合、更好发挥供应链金融服务产业作用。鼓励大型金融机构发起设立供应链金融专营机构、事业部和特色分支机构,增强开展供应链金融服务的力量。

增加供应链金融产品和服务供给。支持龙头企业建设供应链金融平台,整合供应链上下游企业在供应、生产、销售、运输、存储、包装、配送、信息处理等环节的资金需求,构建供应链金融集成化协同服务体系。鼓励银行机构大力发展现货、应收账款、预付款类供应链金融服务,做好助保贷、关单质押贷款、委托贷款、订单融资、应收账款质押融资、保单质押融资等服务。

积极参与市级供应链金融创新。鼓励金融机构为盘活应收账款、存货等资产开发创新型金融产品,支持中小微企业开展应收账款、存货等资产证券化。鼓励中小微企业通过金融资产交易中心依法依规开展供应链金融资产线上交易,加快供应链金融资产流转,提高资产流动性。支持通过同业拆借、转贴现、租赁保理、Pre-ABS、资管计划、ABS、私募基金、互助担保基金等方式拓宽供应链金融资金来源,支持金融机构探索参与市级平台建立供应链金融资产二级流转市场机制。


第五章 完善金融服务体系


通过开展金融机构集聚提质行动、金融服务实体经济行动、区域经济证券化提升行动、科技金融体系建设行动和金融发展环境优化行动,完善金融服务体系。

一、金融机构集聚提质行动

大力引进各类银行金融机构。引进国家开发银行、进出口银行等政策性金融机构在铜梁联合设立办事处或联络处,进一步发挥政策性金融机构在经济发展和改善民生方面的首倡性、引导性功能。积极争取股份制商业银行在铜梁设立支行,力争银行机构总数在现有基础上增长23家。支持各类商业银行围绕铜梁产业特色设立各类特色支行。

积极引进证券和保险公司。重点引进中信证券、广发证券等证券公司在铜梁设立分支机构,拓宽业务领域,做大投行业务、资产证券化业务和资产管理业务。适时吸引有实力的保险机构和再保险机构在铜梁设立分支机构或办事处。鼓励区内保险机构通过宣传发动、分行业推进、增设网点等多种方式,不断提高保险覆盖面、可得性和满意度,逐步提高保险业在经济社会发展中的影响力。

重点引进发展各类基金公司。以重庆市制造业转型升级基金落户铜梁为契机,大力引进设立天使投资、创业投资、私募股权投资、产业投资等各类基金和投资机构,集聚打造渝西片区特色“基金小镇”。支持政府投资基金打通资金渠道,与其他资本联合设立子基金,对区外基金按实际到位资金“一事一议”进行奖补。

积极培育新兴金融业态。积极引进担保公司,与市级担保机构开展合作。完善创新型专业金融体系,争取设立直销银行、消费金融、金融租赁、汽车金融等新型金融法人机构。

规范发展地方金融机构。支持铜梁浦发村镇银行围绕普惠金融发展扩大业务规模,在镇街增设分支机构。推动富登小贷、腾越小贷、金田小贷等小额贷款公司规范化、特色化、专业化、多元化、集团化发展。支持小额贷款公司通过增资扩股、发行私募债、资产证券化等方式拓宽融资渠道,提升融资能力,扩大服务覆盖面。鼓励汇福典当公司加强固定资产、货币资金以及流动和非流动资产管理,发挥典当业“方便、灵活、快捷”的融资特征,探索典当在中小企业融资中的应用模式。

推动金融业与专业服务业融合发展。引进培育会计、法律、资产评估、资信评级、证券咨询、第三方支付、保险经纪公司等中介服务组织,构建专业化的金融中介服务体系。

专栏4:金融机构集聚提质行动重点项目

1.引进银行分支机构:争取大型商业银行、股份制商业银行在铜梁设立支行,银行机构总数在现有基础上增长23家。

2.引进证券公司分支机构:重点引进排名靠前的证券公司在铜梁设立支公司和营业部,证券机构在现有基础上增加12家。

3.引进各类基金公司:引进天使投资、创业投资、私募股权投资、产业投资等各类基金和投资机构,打造渝西片区特色“基金小镇”。

4.积极培育新兴金融业态:引进12家融资担保公司。扩大农业信贷担保风险补偿金至4000万元规模。争取设立直销银行、消费金融、金融租赁、汽车金融等新型金融法人机构。

二、金融服务实体经济行动

强化金融服务重大项目建设。建立重大基础设施和新型城镇化项目的常态化对接机制,帮助银行机构及时了解融资需求,简化信贷手续,降低融资成本。支持政策性银行、国有商业银行和股份制银行采取政策性贷款、项目贷款、银团贷款等模式,创新各类抵质押模式,加强对我区交通、能源、水利以及市政基础设施建设等重点项目的信贷支持,拓展重点项目的直接融资渠道。支持开展REITS等资产证券化创新业务,盘活存量可经营性项目资产。规范有序推进PPP模式,支持各类金融机构参与项目融资。引导商业银行围绕新型基础设施项目,进一步完善信贷政策,创新业务模式,更好地匹配“新基建”领域的金融需求,优先提供低成本、中长期资金支持。

专栏5:“十四五”金融重点服务基础设施建设项目

1.交通基础设施重点项目:成渝中线高铁、铜(梁)安(岳)高速公路、渝遂高速扩能工程等。

2.能源基础设施建设重点项目:川渝电网1000千伏交流电特高压输电线路、页岩气勘探开发等。

3.水利基础设施重点项目:同心桥水库等水源工程建设玄天湖、小北海等重点水库以及其他小型水库修缮太平水厂、污水处理厂管网配套工程污泥处置项目建设等。

4.市政基础设施重点项目:架空管网下地、铜梁区生活垃圾焚烧发电厂、高新区产业园区基础设施建设项目等。

强化金融服务产业转型升级。引导各类金融机构加大对主导产业的金融支持力度。引导银行、证券、保险等金融机构加强对“3+N”产业集群重点项目的金融支持。鼓励各类金融机构结合产业特征开展金融创新,针对企业全生命周期不同阶段的融资需求特点,研究开发与企业的特点与需求相匹配的差异化、创新性的专属金融产品。针对“轻资产、未盈利”的科技创新企业,综合运用“用能贷”“信易贷”“税基贷”“知识产权质押”“股权质押”等多种产品予以支持。拓宽产业发展直接融资渠道,支持企业通过发行企业债、公司债等债务融资工具直接融资,推动更多优质企业在境内外交易所、“新三板”挂牌上市。

专栏6:“十四五”金融重点服务产业转型升级项目

1.先进制造业“3+N”产业集群:新能源新材料、电子信息、装备制造等主导产业补链强链,推动锂电、功能玻璃、锶盐等新材料产业发展壮大,服务两千亿级工业产业集群打造。大力发展消费品工业,积极发展绿色低碳、新型储能、智能电网等产业。

2.现代服务业:大力发展零售购物、酒店民宿、特色美食、文化创意、休闲娱乐等商贸服务业,升级农村电商,培育直播电商、无人售货等新业态;提档升级小北海物流园,打造铜梁智慧物流园区;推进巴岳山、玄天湖度假区建设,推进安居古城整体升级,建设基础教育创新发展试验区等。

3.现代都市农业:大力发展精品蔬菜、精品水果、精品养殖等精品农业,发展农副产品深加工,打造线上线下融合发展的中央厨房,创建国家农业公园、家农业科技园区、重庆市优质果苗繁育中心等。

4.数字化产业:推进数字化车间和智能化工厂建设,智慧政务、智慧交通、智慧医疗、智慧教育、智慧旅游和智慧社区等智能化应用,数字化促进中心、工业互联网平台、产学研协同创新平台建设等。

三、区域经济证券化提升行动

分类推动企业开展上市融资。坚持“企业主动、政府推动、市场拉动”的原则,对规模较大、有核心竞争力、盈利能力强的企业重点培育在沪深交易所或海外上市,对“专精特新”企业重点引导通过新三板在北交所上市,对初创期的企业重点引导在重庆OTC挂牌培育。建立推动民营企业上市工作联席会议机制,成立拟上市培育企业专员服务小组,对上市培育企业全程服务。提升政务服务效率,对企业上市涉及的立项、社保、土地、环评、税收、工商、产权确认等问题,建立绿色通道优先协调办理。

加快企业上市挂牌步伐。以“硬科技”企业和“专精特新”企业为重点,精准选苗、精细墩苗、精心育苗,推动企业早上市、多上市、快上市,借力资本市场发展壮大。支持已挂牌企业通过新三板转板至主板、创业板上市,帮助企业利用多层次资本市场做大做强。建立完善统一的拟上市企业库,支持入库企业股份制改造,加快建立现代企业制度,尽快达到上市标准。鼓励区内券商、银行、股权投资机构、中介服务机构为拟上市挂牌企业提供配套支持。充分落实和完善《重庆市铜梁区企业改制挂牌上市财政扶持办法》,定期开展上市挂牌企业财政奖补政策兑现工作,发挥对企业上市挂牌的激励作用。

专栏7:推动企业境内外上市重点任务

1.重点引导昆凌电子、和泰润佳等电子信息、装备制造以及新能源新材料领域的企业上市融资。

2.推动力东机电等10家企业在OTC或新三板挂牌,支持已挂牌企业通过新三板转板至主板、创业板、北交所上市。

3.挂牌企业资源储备,鼓励区内银行、券商、股权投资机构、中介服务机构为拟上市挂牌企业提供配套支持。

积极参与区域性股权交易市场。争取重庆股份转让中心在铜梁设立路演中心或分中心。充分发挥区域性股权市场作用,全面提供企业登记托管、挂牌展示、咨询、宣传路演等规范培育功能服务,企业产权交易、股权债权转让等交易功能。支持铜梁挂牌企业与新三板建立转板对接机制、与国内交易所开展合作,加强与其他产权交易市场的对接和互动,实现各平台交易及运行机制相互支持、联动发展。

四、科技金融体系建设行动

支持科创金融产品和服务创新。支持金融机构创新契合科创企业特点的产品工具,创新开展投贷联动、股债联动、投保联动等业务,鼓励银行机构对科技型企业单列信贷计划,出台支持科创专项政策。推动担保增信服务覆盖更多科创企业,不断扩大知识价值担保规模。支持开展信用保险、保证保险等产品,探索建立科技保险奖补机制,加大推广专利保险力度,提高企业抗风险能力,增强信贷可获得性。鼓励科创企业利用股权、知识产权开展质押贷款融资,大力推广知识价值贷、科技信用贷、科技创业贷,创新推进开展保险科技应用试点工作。支持券商分支机构面向区内科技企业创新服务模式,协助各类科技企业有效对外融资。

大力引进科技金融服务企业。积极引入重庆科技金融集团、小米金融、知名风投、创投等科技金融服务企业,根据实际情况设立相应的科技金融服务平台,为科技金融重点企业和金融机构提供融资、投资、业务对接、成果推广、政策利用、公共事项对接、法律咨询等综合性投融资服务。

建立和完善科技金融中介服务体系。适时引进市内外知名中介机构,重点包括认证服务、科技咨询、技术交易中介服务、专利代理、商标代理和知识产权代理等机构,促使科技金融各类中介服务机构更加规范、健康发展,有效支持科技金融创新。

五、金融发展环境优化行动

深化防范化解金融风险与基层社会治理有机结合。以全市市域社会治理现代化试点为契机,依托现代信息技术和网格化机制,广泛发动群众力量,深入排查各类金融风险隐患。依托村(社区)、镇(街道)、区三级社会治理智慧中心和铜梁区市域社会治理网格化信息平台,将非法金融活动治理体系纳入基层社会治理范畴。坚持分类处置,综合采取警示约谈、规范整改、行政处罚、刑事打击等手段分类处置,主动出击、打早打小,有效管控新发案件数量和规模。加快推进陈案化解,持续发挥陈案化解协调处置工作机制优势,落实“一案一策一专班”制度。

加强金融信用体系建设。推动银行与企业开展信用战略合作,建立互信长效机制,提高贷款审批和发放效率,实现银行机构与规上企业战略合作全覆盖。鼓励银行机构在本级授权范围内进一步缩短审批时间,综合运用无还本续贷、循环贷款、分期偿还本金、年审制贷款等方式,降低民营企业贷款周转成本。建立诚信激励与失信惩戒机制,引导市场主体信用自律。

培育公众金融风险意识。加强金融宣传教育,重点利用抖音、咨询电话、网站、报刊、电视等方式向社会公众提供金融知识,开展金融风险宣传教育,促进公众强化金融风险防范意识。树立“收益自享、风险自担”观念。加大对小微企业、农民、城镇低收入人群和贫困人群等特殊群体金融知识普及教育,坚决防止非法金融活动向农村转移。充分利用综治网格员、社区(村组)工作人员等力量,推进宣传“进机关、进学校、进企业、进社区、进村社、进家庭、进网点”,建立长效常态机制提高宣传实效。

加强金融监管能力建设。认真贯彻中央和重庆市金融监管体制,建立与中央、市金融监管机构之间的风险防范联动机制。加强线上平台监测预警排查,利用“重庆金融风险监测平台”“铜梁区市域社会治理网格化管理平台”等在线监测预警排查,加强对非法集资风险线索的甄别、研判和定性,重点关注个人以“捐款”“慈善”活动为名进行“包装宣传”及网上经济兴起消费返利噱头高热等事件。发挥网格员作用,做好线下排查,充分发挥基层各类所、台、站和社区网格员一线队伍作用,组织开展非法集资风险排查专项行动,对重点行业、重点领域、重点区域进行非法集资风险排查,建好风险动态管理台账。

充分调动人民群众的积极性。进一步推动《非法金融活动举报奖励办法》落实,增加举报渠道,降低奖励门槛,充分发动群众提供风险线索。公安、市场监管等部门对区打非办移送的重点风险企业线索进行认真核查处置,依法追究相关人员的法律责任,稳妥有序处置风险,防止因处置不当等引发次生风险,确保全区金融风险形势总体稳定。


第六章 高质量发展保障措施


一、健全统筹协调机制

健全规划实施保障机制。强化区金融发展中心统筹协调职能,充实相关金融工作部门力量,提高金融规划执行效率。将规划目标任务按年度分解落实,形成密切配合的工作合力,并对实施情况及时跟进反馈。完善科学反映金融业发展水平的指标体系,建立规划实施评估监测和调整修订机制。加强对各相关部门和区金融发展中心的年度绩效考核,建立目标管理责任制和督办制度,开展年度监测、中期评估和总结评估,确保重点金融项目有计划、有步骤地顺利实施。

建立常态化金融服务机制。加强与金融监管部门、金融机构之间的协调互动,联合各类金融服务机构建立联席会议制度。建立行业主管部门常态化互动机制,每周收集融资需求,每季度召开“政银企”对接会,每半年组织金融机构开展金融大走访行动,打通政银企信息堵点。开通金融“119”服务热线,引导银行、证券、基金等金融机构专业人才提前介入,招引产业龙头企业、科技创新企业落户铜梁,为企业提供上市咨询及融资服务。

二、加大政策扶持力度

加大金融产业财政支持力度。对来铜新设或引进的金融机构给予一定奖励。降低转贷应急周转资金使用费率至每天0.1‰,使用天数最长到15天。强化政府风险补偿金效能,扩大规模到1.5亿元,辖区所有银行纳入合作范围。新增3000万元知识价值信用贷款风险补偿基金,将其规模扩大至7000万元,为民营企业首贷、转贷、续贷提供增信服务。落实《铜梁区扶持企业上市挂牌十条措施》《铜梁区加强金融支持民营企业发展十条措施》等政策,对拟上市挂牌企业改制、挂牌OTC成长板、改制挂牌专精特新板、新三板基础层及创新层、拟境内外上市企业给予补助。进一步落实财政贴息政策,对受疫情影响出现暂时困难但发展前景较好的中小微企业实行财政贴息。将民营企业信贷投放与银行业支持地方经济发展挂钩。

强化支持金融机构发展的政策措施。落实《铜梁区促进金融业高质量发展九条措施》政策。对向总行或分行争取到总部结算项目的银行机构,按结算项目形成的税收区级分成部分的50%等额用于该银行民营企业贷款贴息。严格落实《铜梁区激励金融机构支持地方经济发展评估办法》,强化评估结果运用。加强对金融政策落实情况的跟踪,建立金融政策实施反馈和效果评估机制,结合发展情况适时补充完善政策。

三、强化人才队伍建设

研究制定金融人才培养计划。争取与重庆市知名专业院校达成战略合作,联合各金融机构、金融监管部门及重庆市内高校组建金融人才培训中心。对政府机关、金融机构人员加强专业培训,着力提高金融管理人员指导金融业发展的能力。鼓励各部门与金融机构开展双向挂职交流。

加大金融人才引进力度。加大对金融人才的支持力度,引进和培养与铜梁发展科技金融和普惠金融相适应的金融研究、创新、技术、市场等方面人才,建立高素质金融人才库,提高金融高端人才的占比。

完善金融人才配套政策。衔接《龙乡人才政策十条》,完善中高端急需金融人才引进、培养、使用的优惠政策,拓宽高端金融人才服务绿色通道。创新金融人才评价、流动、激励机制,促进金融机构建立健全收入与业绩合理挂钩、科学体现人才价值和贡献的薪酬分配体系,充分调动金融人才积极性和创造活力。















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